信用卡诈骗属于 刑事

1. 信用卡诈骗属于 刑事

信用卡诈骗罪办案流程一般如下：当事人到公安机关进行报案，公安机关审查后会做出是否进行立案的决定。公安机关会立刻开展侦查。在公安机关侦查结束后，公安机关会将案件移送相应的人民检察院，审查起诉后交由法院判决审理。
一、侦查行为包括哪些？
在我国，侦查行为既包括侦查人员依法进行的专门调查活动，又包括为防止现行犯、犯罪嫌疑人继续犯罪、逃跑、毁灭证据或自杀等而采取的强制措施。根据刑事诉讼法的规定，我国
侦查行为的体系，应当包含以下内容：询问犯罪嫌疑人、询问证人、被害人，勘验、检查、搜查，扣押物证、书证、鉴定、通缉、拘传、取保候审、监视居住、拘留、逮捕等。
侦查终结
侦查终结是指侦查机关通过侦查，认为案件事实已经查清，证据确实充分，足以认定犯罪嫌疑人是否犯罪和应否对其追究刑事责任而决定结束侦查，依法对案件做出处理或提出处理意见的一项诉讼活动。
根据刑事诉讼法的规定，侦查终结的案件，应当根据案件的不同情况，分别作出移送审查起诉或者撤销案件的处理决定。
(1)公安机关侦查终结的处理：公安机关侦查终结的案件，如果犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当写出“起诉意见书”，连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定，若该案应由上级或同级其他人民检察院审查起诉的，也先移至检察院，由检察院审查决定。对于犯罪情节轻微，依法不需要判处刑罚或可以免除刑罚的，公安机关在移送起诉时，可以注明具备不起诉条件，由人民检察院审查决定起诉或者不起诉。
对于侦查中发现犯罪嫌疑人的行为不构成犯罪或者有其他依法不应追究刑事责任的情况的，应当做出撤销案件的决定并制作撤销案件决定书，犯罪嫌疑人已被逮捕的，应当立即释放，发给释放证明，并通知原批准逮捕的人民检察院。
(2)人民检察院侦查终结的处理：人民检察院对于自己立案的案件，侦查终结后处理基本与公安机关相似。其不同之处是，人民检察院侦查终结后的案件，对于符合提起公诉或者不起诉条件的案件，侦查部门制定“起诉意见书”或“不起诉意见书”，连同其他案卷材料一并移送审查起诉部门，由审查起诉部门进行审查，再根据审查起诉程序，做出提起公诉或不起诉的决定；对于需撤销的案件，由侦查部门直接报请检察长或检察委员会作出决定。
二、盗窃案立案后会去调查吗
盗窃案立案后会调查。接到办案后，民警将报案情况记录在报案本上，然后会安排值班民警出现场，现场处置、核实情况并收集证据，确定不是虚报案件或者其他经济纠纷，确定是否属于管辖范围，然后会叫报案人及相关人员做笔录，确定案件性质，并开始立案，走调查程序。
立案是指公安、司法机关及其它行政执法机关对于报案、控告、举报、自首以及自诉人起诉等材料，按照各自的管辖范围进行审查后，认为有犯罪事实发生并需要追究刑事责任时，决定将其作为刑事案件进行侦查或者审判的一种诉讼活动。
立案必须具备两个条件：
1、有犯罪事实存在；
2、该犯罪事实依法需追究刑事责任。如果有犯罪事实，但法律规定不应当追究刑事责任的，不能立案。
司法机关对于控告、检举或者自首的材料，应按管辖范围进行审查。对于不属于自己管辖的，应移送主管机关处理，并通知控告人、检举人；对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应先采取紧急措施，然后移送主管机关。
如符合立案条件的，应当立案。立案后，一般案件由公安机关、 人民检察院开始侦查；自诉案件由 人民法院直接审理；如没有犯罪事实，或者依法不应追究刑事责任的，则不予立案。
三、刑侦冻结银行卡是否立案了
刑侦冻结银行卡是立案了。公安机关在接到报案后，通常都会对案件进行立案侦查，看案件是否属实，是否是犯罪行为等。为了防止犯罪嫌疑人转移财产，是可以进行冻结银行卡的。
公安机关侦查的程序如下：
1、侦查行为，在我国，侦查行为既包括侦查人员依法进行的专门调查活动，又包括为防止现行犯、犯罪嫌疑人继续犯罪、逃跑、毁灭证据或自杀等而采取的强制措施。根据刑事诉讼法的规定，我国侦查行为的体系，应当包含以下内容：询问犯罪嫌疑人，询问证人、被害人，勘验、检查、搜查，扣押物证、书证、鉴定、通缉、拘传、取保候审、监视居住、拘留、逮捕等；
2、侦查终结，侦查终结是指侦查机关通过侦查，认为案件事实已经查清，证据确实充分，足以认定犯罪嫌疑人是否犯罪和应否对其追究刑事责任而决定结束侦查，依法对案件做出处理或提出处理意见的一项诉讼活动。根据刑事诉讼法的规定，侦查终结的案件，应当根据案件的不同情况，分别作出移送审查起诉或者撤销案件的处理决定；
3、补充侦查，补充侦查是指公安机关或人民检察院依照法定程序，在原有侦查工作的基础上，就案件中部分事实、情况重新进行侦查活动。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国民法典》
第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百五十条一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2. 信用卡诈骗 刑事

信用卡诈骗罪办案流程一般如下：当事人到公安机关进行报案，公安机关审查后会做出是否进行立案的决定。公安机关会立刻开展侦查。在公安机关侦查结束后，公安机关会将案件移送相应的人民检察院，审查起诉后交由法院判决审理。
一、刑事公诉过程
刑事案件的整体处理流程是：
第一阶段：报案。刑事案件发生后，如果有被害人、第三人报案，一个刑事案件的程序前期就等于是启动了。
第二阶段：公安初查。公安机关受理报案之后，被害人和律师要配合公安机关展开初查工作，查明关键案件事实之后，确定本案存在基本犯罪事实，以决定是否立案。
第三阶段：立案，案件进入侦查阶段。在公安机关初查结束后，被害人和律师要根据初查结果，与公安机关侦查、法制等部门充分沟通，配合公安机关将案件正式立为刑事案件开展侦破工作。
第四阶段：侦查工作结束，公安机关提交《起诉意见书》，案件进入审查起诉阶段。
第五阶段：检察院审查起诉阶段。侦查阶段结束之后案件进入审查起诉环节，公安机关经过侦查之后，将所有案件证据材料进行提取、固定、装卷，然后将案件卷宗移送到检察院，由检察院对案件进行审查并决定是否需要向人民法院提起公诉。
第六阶段：审判阶段。法院对检察机关提起公诉的案件审查后，对于起诉书中有明确指控犯罪事实的，应决定开庭审判。法院听取控辩双方意见，根据查明的事实、证据及相关的法律规定，对被告人做出有罪或无罪判决。
二、批准逮捕以后的流程是什么
逮捕证下来，是检察院已经批捕了，公安机关还有一定期限的侦查，然后会移送检察院，检察院审查起诉后，决定起诉的，会移送到法院，由法院根据具体案情和证据，作出判决。根据相关规定，检察院对犯罪嫌疑人做出批准逮捕后，公安机关要马上执行，并且在逮捕后继续进行侦查。在相关证据具备的情况下，检察院会对犯罪嫌疑人提起公诉，交给法院判决。
1、对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。案情复杂、期限届满不能终结的案件，可以经上一级人民检察院批准延长一个月。
2、公安机关侦查终结的案件，应当做到犯罪事实清楚，证据确实、充分，并且写出起诉意见书，连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定。
3、人民检察院对于公安机关移送起诉的案件，应当在一个月以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。
三、关于刑事案件中的时间规定
犯罪嫌疑人被公安机关行政拘留后，刑拘期最长是三十天，三十天以后会报送检察院批捕部门，另行批捕，这个期限是七天，通常来讲刑拘期是三十七天，批捕以后会退回公安机关进行继续侦查，侦查期间是两个月，两个月届满以后，公安机关会将案件移送至检察院的公诉部门，进行审查起诉，审查起诉的期限是一个月，审查起诉后会移送到法院，开庭审理。从拘留开始，大概就是五个月是时间，才会到法院判决。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国民法典》
第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百五十条一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

3. 信用卡诈骗罪属于什么案件

信用卡诈骗属于刑事范围。构成犯罪的，会判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。【法律依据】《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

4. 信用卡诈骗是刑事罪么

信用卡诈骗（又叫信用卡诈骗罪），是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

5. 信用卡诈骗是什么案件

信用卡是日常生活中常见的金融服务，信用卡是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。持有信用卡的消费者可以到特约商业服务部门购物或消费，再由银行同商户和持卡人进行结算，持卡人可以在规定额度内透支。信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。根据法律依据，主要有以下四种形式：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；这是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡进行购买商品或其他交易活动，来骗取财物。（四）恶意透支的。这里的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。规避信用卡诈骗，要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。
一、法律中规定信用卡诈骗1万判多久
根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。
根据《刑法》第一百九十六条，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
二、立案标准是什么
涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。
《刑法》第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
(一)拾得他人信用卡并使用的；
(二)骗取他人信用卡并使用的；
(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
2、恶意透支1万元以上的行为。
持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

6. 信用卡诈骗罪是什么类型案件

信用卡诈骗罪归类在金融诈骗罪中，属于破坏社会主义市场经济秩序罪。
根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
“信用卡诈骗”就是利用“信用卡”作为工具，从而实施“诈骗”的犯罪行为。可以说“信用卡诈骗”就是“诈骗”类型中的其中一种，也可理解为“信用卡诈骗罪”是“诈骗罪”的特别规定。
一、构成恶意透支是否要求发卡行催收？
是的。在实务上，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。恶意透支构成信用卡诈骗罪，需要经过银行催收的前置程序。换言之，行为人虽有恶意透支行为，主观上也存在非法占有目的，但此时还不能立即处罚行为人，仅在经过银行有效催收后仍不归还时，才成立信用卡诈骗罪。这里的“有效催收”是指发卡行的催收同时具备下列条件：
其一，在透支超过规定限额或者规定期限后进行；
其二，催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外；
其三，两次催收至少间隔30日；
其四，符合催收的有关规定或者约定。
对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。

7. 信用卡诈骗罪是什么案件类型

信用卡诈骗罪归类在金融诈骗罪中，属于破坏社会主义市场经济秩序罪。
根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
“信用卡诈骗”就是利用“信用卡”作为工具，从而实施“诈骗”的犯罪行为。可以说“信用卡诈骗”就是“诈骗”类型中的其中一种，也可理解为“信用卡诈骗罪”是“诈骗罪”的特别规定。
一、构成恶意透支是否要求发卡行催收？
是的。在实务上，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。恶意透支构成信用卡诈骗罪，需要经过银行催收的前置程序。换言之，行为人虽有恶意透支行为，主观上也存在非法占有目的，但此时还不能立即处罚行为人，仅在经过银行有效催收后仍不归还时，才成立信用卡诈骗罪。这里的“有效催收”是指发卡行的催收同时具备下列条件：
其一，在透支超过规定限额或者规定期限后进行；
其二，催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外；
其三，两次催收至少间隔30日；
其四，符合催收的有关规定或者约定。
对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。

8. 信用卡诈骗，是什么罪

信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。本罪在客观上表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。其具体行为表现为：
1、使用伪造的信用卡进行诈骗。
2、使用作废的信用卡进行诈骗，所谓作废的信用卡，是指使用因法定的原因失去效用的信用卡。
3、冒用他人的信用卡进行作骗，所谓冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。
4、使用信用卡进行恶意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其发卡银行信用卡帐户上资金不足或已无资金的情况下，经过银行批准，持卡人仍可使用信用卡进行消费。该还的钱还是要还。即使被判死刑，也会变卖其遗留财产偿还生前债务。在构成信用卡诈骗罪的时候，此时追究的是行为人的刑事责任，而此时不能因为承担了刑事方面的责任，就免除了民事责任。也就是说信用卡诈骗罪判刑后还要还，当然要是能够积极的偿还欠款的话，那此时法官量刑处罚的时候就会适当考虑，这是有机会从轻或减轻处罚。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”